Häufig gestellte Fragen & Antworten

Hier finden Sie die am häufigsten gestellten Fragen sowie die dazugehörigen Antworten.

Ihre Frage ist noch nicht beantwortet? Gerne können Sie mich persönlich kontaktieren.

Die Bezeichnungen Kundin/Kundinnen dient der Leserlichkeit und gilt für alle Personen.

Was ist eine Finanzberatung, wie ist der Ablauf?

Entscheidend sind immer die Bedürfnisse der Kundinnen. Es können einzelne Themen besprochen werden oder eine komplette Beratung. In einem kostenlosen Erstgespräch (15 Minuten) werden die offenen Anliegen, Fragen und Wünsche geklärt und das Ziel der Beratung festgelegt. Daraus ergibt sich das weitere Vorgehen.

Für eine individuelle Beratung benötige ich auch die individuellen Angaben und Unterlagen meiner Kundinnen und Kunden. Dazu stelle ich eine Checkliste mit den geforderten Unterlagen zu. Aufgrund der eingereichten Unterlagen analysiere ich die Ist-Situation. Beim anschliessenden Beratungstermin werden die möglichen Lösungsansätze und meine persönliche Empfehlung besprochen. Ich zeige auf, wo ich die weitere Umsetzung begleiten kann oder diese kann selbstständig in Angriff genommen werden. Nach Abschluss der Beratung wird eine Zusammenfassung mit der Rechnung zugestellt. Die Zahlungsfrist beträgt 20 Tage.

Wieso für eine Beratung bezahlen, wenn die Bank / Versicherung dies gratis anbietet?

Das mit dem «gratis» ist so eine Sache…. Am Schluss wird jede Dienstleistung bezahlt. Bei FinanzSicher GmbH ist von Anfang an klar, wie viel eine Arbeitsstunde kostet. Mehr als der Arbeitsaufwand und die anfallenden Spesen wird nicht in Rechnung gestellt. Ich bin unabhängig von Anbietern und Produkten und Provisionen / Entschädigungen Dritter gebe ich vollumfänglich den Kundinnen und Kunden weiter. Ich werde auch nie am Ende einer Beratung nach weiteren Kontakten oder Freunden / Bekannten fragen, die ich dann auch kontaktieren könnte.

Bei vergünstigen Angeboten die teilweise sogar «gratis» angeboten werden, bezahlt man auch. Vielleicht nicht mit Geld, sondern mit den eigenen oder den Daten und Informationen von Familie / Freunden und vielleicht auch nur versteckt über die nächsten Jahre bei den Gebühren durch den abgeschlossenen Vertrag. Aber eines ist sicher: «gratis» gibt es nicht.

Alles steht im Internet! Wieso ergibt eine Finanzberatung dennoch Sinn?

Ja, heutzutage steht (fast) alles im Internet. Alle Informationen selber zusammen zu suchen benötigt aber Zeit. Zudem weiss man häufig nicht, wonach suchen, resp. wie soll nach einer Ausnahme gesucht werden, wenn man nicht weiss, dass es sie gibt? Viele Informationen sind zudem allgemein gehalten und gehen nicht auf die konkrete, individuelle Situation ein. Und wer entspricht schon zu 100% dem 0815-Standardfall?

Sich selber damit auseinander zu setzten ist sicherlich geldmässig günstiger, als mich damit zu beauftragen. Es dauert aber meist länger und vielleicht ist das Ergebnis dann doch nicht zuverlässig.

Ist FinanzSicher GmbH eine vertrauenswürdige Firma?

Ja, sicher!

Und hier noch etwas ausführlicher:
Mit den angebotenen Dienstleistungen untersteht die FinanzSicher GmbH den Bestimmungen gemäss FIDLEG (Finanzdienstleistungsgesetz). Alle Beraterinnen (aktuell nur ich, Annelie Wüthrich) sind daher im Beraterregister der Reg-Fix eingetragen und erfüllen die entsprechenden fachlichen Voraussetzungen (Finanzberaterin IAF). Zudem ist FinanzSicher GmbH der Ombudstelle OFD angeschlossen und verfügt über eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung.

Wenn Sie mir Ihr Vertrauen schenken, weiss ich das zu schätzen und werde mein Bestes geben um Ihren Bedürfnissen gerecht zu werden.

Werden nur Frauen als Kundinnen angenommen?

Nein, natürlich nicht. Ich spreche spezifisch Kundinnen an, da dies mit meiner Vision übereinstimmt. Alle Menschen in der Schweiz, die Teilzeit arbeiten, sind gleichermassen von der Vorsorgethematik betroffen, egal aus welchen Gründen sie Teilzeit arbeiten. Zudem umfasst mein Angebot auch Beratungen unabhängig von der Arbeitssituation. So sind auch Männer oder (Ehe-)Paare und auch Schulen, Unternehmen und Vereine herzlich willkommen. Gerne biete ich Firmen eine Beratung bezüglich Pensionskasse und Vorsorgeleistungen für die Mitarbeitenden, Schulen einen Input für Elternabende oder Projektwochen und Vereinen einen Vortrag an einem Mitglieder- oder Themenabend an. Gerne können Sie sich mit den unterschiedlichsten Anliegen bezüglich Finanzen und Vorsorge bei mir melden.

Was bietet die FinanzSicher GmbH nicht an?

Wir bieten keine eigenen Finanzprodukte an und machen keine Vermögensverwaltung. Deshalb kann die FinanzSicher GmbH 100% unabhängig und neutral beraten.

Die FinanzSicher GmbH bietet keine Kredite oder Immobilienfinanzierungen an.

Eine Zweitmeinung zu Tragbarkeit und Finanzierung von Immobilien können wir anbieten.

Mit wie vielen Stunden ist für eine Finanzberatung zu rechnen?

Diese Frage kann ich nicht pauschal beantworten. Es kommt darauf an, ob ein einzelnes Thema besprochen werden soll oder eine komplette Beratung ansteht. Zudem ist auch die Komplexität des Lebens entscheidend. Genaueres kann mit einem ersten kostenlosten Gespräch (15 Minuten) bestimmt werden.

Wie verdient die FinanzSicher GmbH ihr Geld?

Die FinanzSicher GmbH ist unabhängig von Anbietern und verrechnet ausschliesslich den Aufwand auf Stundenbasis und die entstandenen Spesen. Entschädigungen von Dritten werden unseren Kundinnen und Kunden vollumfänglich weitergegeben. Dies stellt sicher, dass stets die Bedürfnisse der Kundinnen im Zentrum stehen.

Wann sind Termine möglich?

Ich arbeite grundsätzlich dienstags für die FinanzSicher GmbH. Auf Anfrage sind ab und zu auch Termine abends oder am Wochenende möglich. Kontaktieren Sie mich gerne für eine Terminvereinbarung.